今年以来市场结构性行情明显,漂亮50和中小创都有结构性的机会。同时随着市场赚钱能力的提升,投资者情绪显著改善,成交量日趋活跃,市场结构性行情或有望持续,借此天时国泰基金隆重发行了国泰聚优价值灵活配置混合基金(A类:005244;C类:005245;以下简称“国泰聚优基金”)。
2013年年底鼎信汇金与国泰基金深度合作的国泰聚信价值优势灵活配置基金(A类:000362;C类:000363;以下简称“国泰聚信基金”),是一只根据程洲的投资风格量身定做的追求绝对收益的灵活配置型产品。国泰聚优基金的发行更是占据地利,它是聚信2.0升级版,仓位0-95%灵活配置,比聚信的自由度更高30%,给基金经理充分的择时空间,更适合追求绝对收益!国泰聚优基金更是尊享人和,好舵手、好团队缺一不可聚。基金经理程洲表示,自己的投资坚持以绝对收益为导向,坚持在市场中挖掘价值型的机会。
投资目标:本基金以财务量化指标分析为基础,在严密的风险控制前提下,谋求分享优质企业的长期投资回报。通过应用股指期货等避险工具,追求在超越业绩比较基准的同时,降低基金份额净值波动的风险。
托管行:招商银行
基金类型:开放式、灵活配置混合
投资比例:股票:0-95%;现金和到期内一年以内的政府债券合计不低于 5%
业绩比较基准:沪深 300×60%+中债综合指数×40%
风险收益特征:本基金为混合型基金,其预期风险和预期收益低于股票型基金,高于债券型基金和货币市场基金。
管理费费率:1.50%/年
托管费费率:0.20%/年
费率结构:
A类基金份额 | C类基金份额 | |
购买金额(M) | 申购费率 | 不收取申购费。销售服务费年费率0.50% |
M < 100万 | ||
100万 ≤ M < 200万 | 1.00% | |
200万 ≤ M < 500万 | 0.60% | |
M ≥ 500万 | 按笔收取,1000元/笔 |
A类赎回份额持有时间(Y) | 赎回费率 |
Y < 7日 | 1.50% |
7日 ≤ Y < 30日 | 0.75% |
30日 ≤ Y < 180日 | 0.50% |
Y ≥ 180日 | 0.00% |
C类赎回份额持有时间(Y) | 赎回费率 |
Y < 7日 | 1.50% |
7日 ≤ Y < 30日 | 0.50% |
Y ≥ 30日 | 0.00% |
2004年4月加盟国泰基金,历任高级策略分析师、基金经理助理;现任国泰聚信基金、国泰金牛创新、国泰民丰回报和国泰大农业的基金经理和社保组合的投资经理。程洲在担任国泰聚信基金的基金经理期间获“2016年度开放式混合型金牛基金奖”和“三年持续回报平衡混合型明星基金奖”,程洲本人荣获“三年期权益类投资英华奖” 。
证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。
基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。
投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。
投资人购买货币市场基金不等于资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金管理公司不保证一定盈利,也不保证最低收益。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。投资人应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基金,基金代销机构名单详见《招募说明书》及相关公告。
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